Podstawowe HSA Objaśnienie
Zdrowie Konta oszczędnościowe ( HSA ) mają pomóc osobom i rodzinom na wysokich ujemnych planów zdrowotnych ( HDHPs ) zaoszczędzić pieniądze , wolne od podatku , do wydatków kwalifikowanych medycznych . Wysokie Ujemne planów zdrowotnych HDHPs mają wyższe niż minimalne odliczeniami rocznych planów i pełnego pokrycia kosztów maksymalnie do out-of -pocket . HDHPs zazwyczaj mają niższe stawki niż inne plany .
Zbiory kwalifikowalności
właściciele HSA musi być zapisany w HDHP . Nie mogą być one objęte innymi ubezpieczenia zdrowotnego ( z pewnymi wyjątkami ) , uczestniczących w Medicare , albo twierdził, jakozależne od niczyjej zeznaniu podatkowym . Imperium Używa
Wypłaty HSA mogą być stosowane do leków, wizyty u lekarza , badania , pobyty w szpitalach i innych kosztów medycznych .
korzyści finansowe
składki HSA i wypłaty dla wydatków kwalifikowanych są zwolnione z podatku wolne . Za rok podatkowy 2010,limit 3050 dolar może przyczynić się do indywidualnego HSA lub 6150 dolarów do HSA rodzinnym .
Kliparty finansowe wad
W 2010 r. minimalną roczny koszt uzyskania HDHPs jest 1.200 dolarów za osoby i 2.400 dolarów dla rodziny , choć wiele planów mają wyższy odliczeniu (iw konsekwencji niższą premię ) . HDHPs nie wypłaca świadczenia , z wyjątkiem opieki profilaktycznej , dopókiodliczeniu kwoty jest wypłacane . Dla niektórych osób ,pełny zasięg zdrowie plan jestlepszym wyborem .
Dostępność
HSA dostępne są w wielu dużych i lokalnych firm inwestycyjnych, banków i SKOK-ów , z legitymacji . Imperium
Następny artykuł:Jaka jest różnica pomiędzy HSA & HDHP
Poprzedni artykuł:Jak Ocena długoterminowej opieki Firmy ubezpieczeniowe
Ubezpieczenie zdrowotne
- Opis Medicare część A
- Jak porównać Firmy z Farmaceutycznej Coverage
- Jak sprawdzić Cal Uprawnienie
- Co można Konta HSA być stosowany do
- Jakie są warunki do dyskwalifikujące Federalnej Długoterminowej UBEZPIECZENIA
- Jak zarejestrować się w Medicaid
- Jak zarejestrować się w Medicare Rx
- Medicaid Kwalifikowalność dochodowy Wymagania w Illinois