Wykorzystanie DNA przez Firmy ubezpieczeniowe

W 1996 Georgetown University ankiety , 22 procent ankietowanych rodzin odmówiono ubezpieczenia zdrowotnego na podstawie ryzyka genetycznych . Podczas legislatury stanowe zaczęły rozwiązania tego problemu na początku lat 1990 , rozporządzenie rządu federalnego nie była w pełni uchwalona do roku 2008. Federalny

Postęp technologiczny w ostatnich dwóch dekadach 20 wieku zachęciły potrzebę ustawodawstwa do zapobiegania dyskryminacji genetycznej w ubezpieczenie zdrowotne . W Stanach Zjednoczonych ,Ustawa informacja genetyczna niedyskryminacji ( GINA ) wyraźnie zakazuje stosowania informacji genetycznej przy ustalaniu ubezpieczenie zdrowotne , w tym zarówno w grupie i prywatnych planów . GINA została podpisana do prawa w 2008 roku i stał się w pełni wejść w życie w listopadzie 2009 roku. Przed GINA , Health Insurance Portability i Accountability Act 1996 ( HIPAA ) zabrania dyskryminacji na podstawie genetyki w tylko ubezpieczeń grupowych .

State Law

legislatury stanowe zaczęły uchwalenie genetyczne prawa dyskryminacji już w 1992 roku. Zamiast zakazu stosowania informacji genetycznej , wiele z tych rozwiązań miały na celu zakazanie ujawniania informacji na trzecie strony . Jednak GINA teraz ustanawia minimalne wymogi , do których muszą przestrzegać wszystkie państwa . Członkowskie mogą przyjąć ustawodawstwo ponad i poza GINA , dopóki nie narusza istniejących praw federalnych praw obywatelskich .

Wyłączenia i Dodatki

GINA nie odnosi dyskryminacja genetyczna przez dostawców życia , niepełnosprawność lub ubezpieczenia opieki długoterminowej . Wiele stanów , takich jak Kalifornia , wprowadziło przepisy , które zabraniają także życie i niepełnosprawności ubezpieczających od dyskryminacji wyłącznie na prognostycznej informacji genetycznej . Imperium