Jak przekonwertować 529 do IRA

Istnieje wiele rodzajów IRA tym Roth , tradycyjne i proste. Upewnij się, że rozumiesz, co IRA jest najlepszy dla Twojej sytuacji , a który chcesz przekonwertować 529 do . 529 jestpaństwo lub instytucja edukacyjna sponsorowana planu oszczędności . Każdy plan różni się w szczegółach , stawek i opłat , więc ważne jest, aby przeczytać, zrozumieć i poprosić administratora 529 , jeśli przekształcenie jestnajlepszą rzeczą do zrobienia , i czy są jakieś konsekwencje . Rzeczy, które musisz
529 Plan
529 informacji administratora Foto IRA
Pokaż więcej instrukcji
1

Kalkulacja wydatków kwalifikowanych edukacyjne . Są to wydatki , które zostały wykorzystane w 529 za . Ogólnie składa się ona z czesnego , opłat , książek , materiałów i urządzeń niezbędnych do rejestracji w akredytowanej uczelni . Jeśli nie zapłacili żadnych wydatków kwalifikowanych edukacyjne , a następniecała dystrybucja z planu 529 podlega opodatkowaniu.
2

Analizuj jeśli nie zapłacić wydatków kwalifikowanych Edukacja , ile dystrybucji z 529 opodatkowaniu . Wzór do obliczenia to : Razem z Planu dystrybucji 529 pomnożonej przez (1 - [ wydatków kwalifikowanych Edukacja /Dystrybucja Razem z planu 529 ]) . Otorzeczywisty przykład . Załóżmy, że masz 529 z 20.000 dolarów chcesz przekonwertować do IRA . Jeśli już spędził 1.000 dolarów na wydatki kwalifikowane Edukacja to równanie będzie :

20000 dolarów * ( 1 - 1000/20000 ) 20.000 dolarów * ( 1 - 0,05 ) 20000 dolarów * ( 0,95 ) 19.000 dolarów

To znaczy , że po konwersji 529 , będziesz musiał zapłacić podatek od 19.000 dolarów .
3

Spójrz na swoje 529 sprawozdań dotyczących informacji skontaktuj się z administratorem . E-maila (jeśli to możliwe ) jest zalecane, ponieważ można przejrzeć pytania i swoje odpowiedzi, aby upewnić się, pokryte wszystko , i można korzystać z e-maila , jak w przyszłości. Skontaktuj się z administratorem i powiedz mu, że chcą wycofać swoje fundusze 529 . Możesz być w stanie miećadministrator dystrybucji funduszy elektronicznie po uzyskaniu informacji o IRA , lub może być , aby uzyskać kontrolę ilości papieru można wycofał .
4

Pobierz online lub papier forma 1040 lub formularz 1040NR z IRS. Zgłoś swoją opodatkowania z 529 w linii 21 . Płać podatki stanowe i federalne .
5

Kontakt banku, firmy ubezpieczeniowej lub finansowej spółki , które chcesz skonfigurować IRA z . Powiadom administratora IRA IRA , którebędą finansowane z wpływów z 529 plan . Jeśli administrator 529 jest w stanie dokonać wpłaty w formie elektronicznej , uzyskać wymagane informacje o koncie IRA i e-mail do administratora 529 . Albo administrator może być w stanie zrobić to za Ciebie . Imperium